配资门户 <{配资门户}>『智享财富·乐活人生』：银行中老年财富沙龙活动方案，助力财富管理能力提升
银行财富沙龙活动方案：『智享财富·乐活人
生』中老年客户专场
一、活动背景与目标
背景
当前我国正处于人口老龄化加速发展阶段，根据权威机构发布的统计数据
显示，
40-65
岁中老年群体已成为银行财富管理业务的核心客群。以浙江某城
商行
2023
年第二季度客户数据为例，该年龄段客户平均存款余额达到
28
元，显著高于其他年龄层客户『智享财富·乐活人生』：银行中老年财富沙龙活动方案，助力财富管理能力提升，但通过问卷调查发现其理财知识普及率不足
35%
，存在明显的财富管理需求与能力不匹配现象。与此同时，市场环境正经
历显著变化：一方面消费贷利率持续下行，部分银行产品年化利率已降至
2.4%
的历史低位；另一方面长期存款利率出现倒挂，三年期定存利率甚至高于五年
期产品。这种特殊的金融环境使得中老年客户群体亟需专业的财富规划指导，
以避免资产配置不当导致的隐性损失。本次沙龙旨在通过场景化、体验式的活
动设计理财沙龙活动策划方案，帮助客户建立科学的财富管理认知体系。
目标
1.
提升目标客群资产配置意识，通过现场专业讲解和案例演示，促成至少
5%
的到场客户（按预计
40
人规模计算为
人）当场签约购买理财产品或保险
产品，并在活动后一个月内实现追加转化。
2.
建立长期稳定的客户交流平台，通过微信群运营和定期活动邀约，筛选
20
名以上月均金融资产
30
万元以上的高净值客户形成专属服务社群。
