配资门户

<{配资门户}>委托理财违规案例汇总：购买非保本理财-BTL的相关情况

委托理财违规案例汇总

一、违规案例简介

（―）购买非保本理财-BTL

2017年12月6日，BTL新材料股份有限公司（以下简称 “公司”）公告称收到中国证券监督管理委员会黑龙江监管局 下发的行政监管措施决定书，内容如下：

你公司207年4月27日CLGF公告称，2014年12月24日，

CLGF董事会审议通过全资子公司山东XHY热传输科技有 限公司（以下简称“山东XHY”）使用最高额度不超过5,000 万元的暂时闲置募集资金购买期限在12个月以内（含）的 保本银行理财产品。山东XHY于2015年3月2日使用 5,000万元募集资金购买交通银行“蕴通财富•日增利”理财产 品，并于2017年1月11日将5,000万元理财产品全部赎 回，理财期限超过12个月。

2017年4月11日代客理财案例委托理财违规案例汇总：购买非保本理财-BTL的相关情况，CLGF召开董事会审议并披露《关于补 充确认全资子公司使用闲置募集资金购买理财产品的公 告》。

深交所发布对江苏CLGF有限公司的监管函。

2、超出授权期限-STKG

2019年4月12日成都STKG集团股份有限公司，公告称公 司于2016年1月15日召开2016年第一次临时股东大会， 审议通过了《关于使用暂时闲置自有资金和募集资金进行现 金管理的议案》,同意控股子公司CDWLL公司使用金额不 超过人民币7亿元的闲置募集资金进行现金管理，使用期限 自股东大会审议通过之日起12个月内有效，在该期限内

（即2016年1月15日至2017年1月15日）上述资金可在 不超过上述总额度内进行滚动使用。CDWLL公司于2016 “金雪球”保本浮动收益封闭式人民币理财产品，到期日为 2017年2月20日，超出前述股东大会审议通过的期限。

2019年4月12日STKG有限公司被出具监管函。

二、关于委托理财的高频问答

1、 运用资金进行委托理财，对理财产品有没有限制？

对于自有资金，法规上其实对于购买理财产品并没有严格的 限制，遵守公司自己内部的相关制度即可。对于募集资金， 需要遵守《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金 管理和使用的监管要求》等规定中关于理财产品的条件。

2、 委托理财的审议与披露程序是什么样的？

根据《股票上市规则》上市公司进行“提供财务资助”“委托 理财”等交易时，应当以发生额作为计算标准，并按照交易 类别在连续12个月内累计计算。经累计计算的发生额达到 ，

小编提醒：上交所修改了《委托理财公告》，上市公司 可以预计未来12个月内拟用于委托理财的单日最高余 额上限，并在审议通过后适用本指引对外披露。

3、 不保本理财产品是否属于风险投资？

根据《中小板上市公司规范运作指引（2015年修订）》第 ，固定收益类或承诺保本的投资不适用本节 风险投资规范的范围。至于不保本理财产品，是否认定为风 险投资需结合理财产品的投资范围来认定。

4、委托理财需要保荐机构发表意见吗？

对于使用闲置募集资金进行委托理财的，监事会、独立董 事、保荐机构应当按规定分别发表意见（上交所）。上市公 司开展委托理财业务，需要保荐机构发表独立意见并及时披 露（深交所）。

小编提醒：上交所对募集资金进行委托理财的